개인적으로는 IRP계좌에서 지수 추종형 ETF에 투자하고 있습니다. 진입 시점이 나쁘지 않아서인지 수익률은 기대치 이상입니다. 2024년도의 ETF 트렌드는 어떨까요? 그리고, 해당 ETF는 어떤 회사의 주식에 투자하고 있을까요? 관심있는 ETF 트렌드와 편입종목을 할 수 있는 방법에 대하여 말씀드리겠습니다.
ETF 란?
ETF(Exchange Traded Fund)는 상장지수펀드라고도 불리우며, 펀드와 주식의 성격을 같이 가지고 있는 금융 상품입니다. 일반 주식 계좌에서도 투자 가능하지만, IRP 같은 퇴직연금 계좌 에서는 개별 주식 계좌 투자가 안 되고 ETF 에만 투자가 가능하기 때문에 관심이 더 많습니다.
2024년 ETF 트렌드
2023년 12월 현재, 한국에 거래되고 있는 ETF는 순자산 120조, 종목 수가 800개입니다. ETF의 규모가 커질 수록 금융 시장에 미치는 영향은 크다고 볼 수 있습니다. 종목 수가 800개라고 하니 본인의 투자 성향에 맞는 종목을 잘 찾는 것이 투자 결과에 영향을 미친다고 봅니다.
2024년의 주요 ETF 트렌드로는 반도체, AI, 전기자동차, 이차전지, 금리 인하 등 일 것이라고 예상합니다.
오픈 AI사에서 생성형 AI인 Chat GPT를 만들면서, 구글, 마이크로소프트, 삼성전자 등에서도 자체 AI 프로그램을 만들고 있습니다. 이렇게, 대규모의 생성형 AI를 처리하기 위하여는 대규모의 서버가 필요하고, 또한 서버에 들어가는 GPU, HBM 등이 필요하여 반도체가 같이 성장할 수 밖에 없습니다. 기존에 사용하던 반도체의 규모가 늘어나는 것이 아니라, 새로운 반도체를 사용하는 것이기 때문에 시장 규모가 늘어나게 됩니다.
전기자동차는 충전 문제, 테슬라의 자율 주행 관련 200만대 리콜 문제 등으로 판매가 다소 주춤하고 하이브리드가 늘고 있다고 합니다. 하지만, 좀 더 길게 보면 유럽에서는 환경 문제 관련하여 향후 전기차로 전량 대체하고 있는 것을 고민하고 있으니 전기차 성장도 큰 방향으로 봅니다. 전기차가 운행되기 위하여는 충전 시간이 짧고, 오래 주행하는 이차전지도 같이 성장해야만 합니다.
또 하나의 트렌드는 금리 인하라고 생각됩니다. 미국에서 금리를 인하하면, 주식 가격은 오를 것 입니다. 개별 종목은 실적에 따라 차이가 있겠지만, 지수 추종형 ETF들은 우상향을 하지 않을까 하는 생각입니다.
ETF 트렌드 분석
실제로 ETF의 과거 실적을 보기 위하여는 구체적인 숫자를 확인하여야 합니다. 여기에서는 삼성자산운용에서 운영하는 KODEX를 위주로 말씀드리겠습니다. 삼성자산운용의 ETF 찾기 사이트를 접속하시면, 운용하는 178개 상품의 과거 실적을 한 눈에 볼 수 있도록 정리되어 있습니다.
그림 1을 보시면 상품명, 순자산, 수익률 추이 등을 보실 수 있습니다. 그림 1에 보이는 4가지 종목에서는 지난 1년간 자동차가 가장 좋은 실적을 보였으며, 수익률은 26.48% 입니다. WTI원유선물(H) 상품의 경우 최근 3년간의 수익률은 88.45% 이나, 최근 1개월, 3개월이 마이너스 수익률로 이러한 ETF 에 투자할 때는 신중하게 접근하는 것이 좋겠습니다.
‘과거 실적이 미래를 보장하지 않는다’라는 말은 있지만, 신문 기사 내용, 향후 전망과 숫자로 실적을 확인하고 ETF를 선정하면 크게 실패하지 않는 종목을 선정할 수 있을 것 입니다.
참고적으로 상품명 앞에 보면 KODEX 라고 되어 있는데, 이것은 자산 운용사를 표시하는 것 입니다. 참고로, 다른 자산 운용사도 말씀드리면 아래와 같습니다.
- KODEX : 삼성자산운용
- TIGER : 미래에셋자산운용
- KBSTAR : KB 자산운용
- SOL : 신한자산운용
ETF 편입종목 분석
한국 최초의 ETF 종목이 KODEX 200 입니다. KODEX 200 ETF를 매수하려고 하는데, 구체적으로 이 상품에 어떤 회사들이 편입되어 있는지 알고 싶다면, ETF 찾기에서 해당 상품을 찾으시고 구체적인 정보를 조회하시면 됩니다.
KODEX 200은 순자산이 6.3조원이고, 지난 1년간 수익률이 17.67%입니다. 상장 이후 수익률이 무려 571.07% 입니다.
그림2는 KODEX 200 편입종목 중에서 편입률이 높은 상위 20개 항목을 보여주고 있습니다. 편입종목 중에서 가장 편입량이 많은 회사는 금액 기준으로 삼성전자입니다. 편입 비중은 30.89%입니다. 상위 5위까지는 아래와 같습니다.
- 상위 1위 : 삼성전자 30.89%
- 상위 2위 : SK 하이닉스 6.88%
- 상위 3위 : POSCO 홀딩스 2.87%
- 상위 4위 : 셀트리온 2.78%
- 상위 5위 : NAVER 2.51%
삼성전자와 SK 하이닉스가 차지하는 비율이 37.77%로 반도체 종목이 상승해야지, KODEX 200도 상승할 수 있습니다. 다른 관심있는 ETF 항목도 삼성자산운용의 ETF 찾기 사이트를 접속하여 찾으시면 됩니다
KODEX 이외에, TIGER, KBSTAR, SOL ETF 에 관련한 상품도 글 아래에 홈 페이지 사이트를 링크시켜 놓았으니 참조하시기 바랍니다.
맺음말
ETF 자체로 주식에 대한 분산 투자가 되어 IRP 등에 적합한 상품입니다. 그런데, ETF 항목을 고를때 주변에서 이 종목이 좋다더나, 저 종목이 좋다더라 라는 이야기만 듣고 무턱대고 매수하시면 안 됩니다. 매수하고자 하는 ETF 항목에 대하여 홈 페이지에서 최근 트렌드, 편입 회사 종목, 수익률을 비교하시어 본인 만의 판단이 섰을 때 투자하시는 것이 바람직합니다. 그렇게 하시면서 ETF에 대하여 보시는 눈도 깊어지고, 성공하시는 투자의 길에 들어가실 수 있습니다.
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참고 사이트